Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Luckystart Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0090 der Aufsichtsbehörde Curaçao und setzen die geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschebekämpfung

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als lizenzierter Anbieter unter der Lizenznummer OGL/2023/174/0090 der Behörde von Curaçao sind wir gesetzlich verpflichtet, wirksame Massnahmen gegen die Geldwäsche zu treffen. Wir führen diese Pflichten nicht nur formal aus, sondern als Kernbestandteil unseres Geschäftsbetriebs.

Unser Compliance-Team prüft alle Vorgänge kontinuierlich, dokumentiert sämtliche Schritte und meldet verdächtige Aktivitäten gemäss den Meldepflichten unserer Lizenzbehörde. Verstösse gegen unsere Richtlinie führen konsequent zur Sperrung des betroffenen Kontos und, falls gesetzlich erforderlich, zur Meldung an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen verfügbare Datenquellen. Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Wenn Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte erreichen, fordern wir zusätzliche Nachweise an.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer persönlichen Angaben und Ihres Alters
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit amtlichem Ausweis
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung inklusive Mittelherkunft
• Änderungen Ihrer Kontodaten: erneute Überprüfung der betroffenen Angaben

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweiskategorien. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, amtlich)
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Mittelherkunftsnachweis: siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Die Verifizierung gestalten wir so einfach wie möglich. Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet die Prüfung in der Regel innerhalb von 24 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei unlesbaren Unterlagen, kann die Prüfung länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall über den Status.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie die geforderten Dokumente in lesbare Qualität hoch
• 3. Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen, meist innerhalb von 24 Stunden
• 4. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden freigegeben

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche oder behördliche Anforderungen unserer Lizenzbehörde verlangen dies. Sobald die gesetzliche Aufbewahrungsfrist abgelaufen ist, löschen wir die Unterlagen.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel nachzuweisen. Diese Frage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine regulatorische Pflicht, die uns unsere Lizenz vorgibt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der gesetzlichen Anforderungen.

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen automatisiert und manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, ausser das ist technisch nicht möglich; in diesem Fall zahlen wir per Banküberweisung aus. Die Mindestein- und Mindestauszahlung beträgt jeweils 20 CHF, das Tageslimit für Auszahlungen liegt bei 10,000 CHF.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Prüfung Ihres Kontos aus. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlung nehmen wir während dieser Zeit nicht mehr an.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder Hinweise auf Geldwäsche fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, verweigern die Auszahlung betroffener Betäge und melden den Vorfall gemäss unseren gesetzlichen Pflichten an die Lizenzbehörde. Nicht verifizierbare Spieler aus eingeschränkten Ländern, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich und Italien, weisen wir von vornherein ab.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mehrere Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf, in der Regel 5 Jahre. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente sicher und endgültig.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen. Unser Support-Team erreichen Sie rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckystart Casino?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Bei unlesbaren oder unvollständigen Unterlagen kann die Prüfung länger dauern; wir informieren Sie über den Status.

Warum muss ich die gleiche Zahlungsmethode für Auszahlungen nutzen?

Diese Regel verhindert Geldwäsche und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die eingezahlt hat. Ist die ursprüngliche Methode technisch nicht verfügbar, zahlen wir per Banküberweisung aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt und weitere Einzahlungen werden nicht akzeptiert. Ihr Konto wird so lange zur Prüfung ausgesetzt, bis Sie die Unterlagen nachreichen.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Daten nur weiter, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.